Πολιτική κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες (AML Policy)

Το Spinalto Casino (spinalto-casino.com.gr), που λειτουργεί από την εταιρεία Stegi Limitada Sociedad De Responsabilidad Limitada και δραστηριοποιείται στον χώρο του iGaming από το 2026, δεσμεύεται πλήρως στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και στην πρόληψη της χρηματοδότησης τρομοκρατικών οργανώσεων (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες της πλατφόρμας μας, ανεξαρτήτως μεθόδου κατάθεσης ή ανάληψης.

1. Νομικό Πλαίσιο και Αδειοδότηση

Το Spinalto Casino λειτουργεί βάσει άδειας που χορηγήθηκε από τη ρυθμιστική αρχή της Κόστα Ρίκα, καθώς και με την αδειοδότηση Comoros (AOFA). Η παρούσα πολιτική AML συμμορφώνεται με τις απαιτήσεις των αρμόδιων ρυθμιστικών αρχών και με τα διεθνώς αναγνωρισμένα πρότυπα της Financial Action Task Force (FATF). Το Spinalto εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες προκειμένου να διασφαλίσει ότι η πλατφόρμα του δεν χρησιμοποιείται για παράνομες χρηματοοικονομικές δραστηριότητες.

2. Σκοπός της Πολιτικής AML

Η πολιτική AML του Spinalto Casino έχει ως στόχο:

Την ανίχνευση, πρόληψη και αναφορά οποιασδήποτε ύποπτης οικονομικής δραστηριότητας.
Τη διασφάλιση ότι όλες οι χρηματικές συναλλαγές που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας είναι νόμιμες και διαφανείς.
Την προστασία της ακεραιότητας της πλατφόρμας και των χρηστών της.
Τη συμμόρφωση με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το εφαρμοστέο ρυθμιστικό πλαίσιο.
Την πρόληψη χρήσης της πλατφόρμας για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας.

3. Διαδικασία Γνώσης Πελάτη (Know Your Customer – KYC)

Ως μέρος της δέσμευσής μας για αποτελεσματική εφαρμογή της πολιτικής AML, το Spinalto Casino εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες KYC (Know Your Customer) για όλους τους εγγεγραμμένους χρήστες. Οι διαδικασίες αυτές περιλαμβάνουν:

Επαλήθευση ταυτότητας: Κάθε χρήστης καλείται να προσκομίσει έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο κατά τη διαδικασία εγγραφής ή πριν την πραγματοποίηση ανάληψης χρημάτων.
Επαλήθευση διεύθυνσης κατοικίας: Απαιτείται προσκόμιση πρόσφατου λογαριασμού κοινής ωφέλειας ή επίσημου εγγράφου που να αποδεικνύει τη διεύθυνση κατοικίας του χρήστη.
Επαλήθευση μεθόδου πληρωμής: Η ταυτότητα του κατόχου της μεθόδου πληρωμής πρέπει να ταιριάζει με τα στοιχεία του εγγεγραμμένου λογαριασμού.
Επαλήθευση πηγής εσόδων: Σε περιπτώσεις μεγάλων συναλλαγών, ενδέχεται να απαιτηθεί από τον χρήστη η τεκμηρίωση της νόμιμης προέλευσης των κεφαλαίων του.

Η διαδικασία KYC ισχύει για όλες τις μεθόδους πληρωμής που δέχεται το Spinalto Casino, συμπεριλαμβανομένων του Revolut, καθώς και κρυπτονομισμάτων όπως Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Cardano (ADA), Solana, Tron, Tether, Ripple, Dogecoin, Bitcoin Cash και USDC.

4. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Το Spinalto Casino διαθέτει ένα ολοκληρωμένο σύστημα παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Το σύστημα αυτό εντοπίζει και αναλύει δραστηριότητες που ενδέχεται να συνδέονται με νομιμοποίηση εσόδων, συμπεριλαμβανομένων:

Ασυνήθιστα μεγάλων ή συχνών καταθέσεων και αναλήψεων.
Συναλλαγών που δεν συνάδουν με το συνηθισμένο μοτίβο δραστηριότητας του χρήστη.
Χρήσης πολλαπλών μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο.
Αιτημάτων ανάληψης κεφαλαίων που δεν χρησιμοποιήθηκαν για παιχνίδι.
Συναλλαγών κρυπτονομισμάτων από ανώνυμες ή ύποπτες πηγές.

5. Αναφορά Ύποπτων Δραστηριοτήτων

Σε περίπτωση που εντοπιστεί ύποπτη δραστηριότητα, η ομάδα συμμόρφωσης του Spinalto Casino δεσμεύεται να προβεί σε άμεση αναφορά στις αρμόδιες αρχές, σύμφωνα με τις υποχρεώσεις που απορρέουν από τη ρυθμιστική αδειοδότηση της Κόστα Ρίκα και της AOFA. Η αναφορά ύποπτων συναλλαγών (Suspicious Activity Report – SAR) πραγματοποιείται εμπιστευτικά και σε αυστηρά καθορισμένες προθεσμίες.

6. Παγοποίηση Λογαριασμού και Κατάσχεση Κεφαλαίων

Το Spinalto Casino διατηρεί το δικαίωμα να παγοποιεί προσωρινά ή μόνιμα λογαριασμούς χρηστών, καθώς και να κατάσχει κεφάλαια εάν υπάρχουν βάσιμες υποψίες ότι:

Ο χρήστης συμμετέχει σε δραστηριότητες νομιμοποίησης εσόδων ή χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
Τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται προέρχονται από παράνομες δραστηριότητες.
Ο χρήστης παρέχει ψευδείς ή παραπλανητικές πληροφορίες κατά τη διαδικασία KYC.
Ο χρήστης αρνείται να συμμορφωθεί με τα αιτήματα επαλήθευσης της πλατφόρμας.

7. Εκπαίδευση Προσωπικού

Το Spinalto Casino επενδύει στη συνεχή εκπαίδευση και κατάρτιση του προσωπικού του σε θέματα AML και CTF. Όλοι οι υπάλληλοι που εμπλέκονται στη διαχείριση συναλλαγών, στην εξυπηρέτηση πελατών και στη συμμόρφωση λαμβάνουν τακτική εκπαίδευση για την αναγνώριση ύποπτων δραστηριοτήτων και τις διαδικασίες αναφοράς τους. Η εξυπηρέτηση πελατών μας είναι διαθέσιμη 24/7 και μπορεί να επικοινωνήσετε μαζί μας στη διεύθυνση [email protected].

8. Ευθύνη Χρηστών

Κάθε χρήστης του Spinalto Casino φέρει προσωπική ευθύνη για τη νομιμότητα των κεφαλαίων που χρησιμοποιεί στην πλατφόρμα. Συγκεκριμένα, ο κάθε χρήστης δηλώνει και εγγυάται ότι:

Τα κεφάλαια που καταθέτει προέρχονται από νόμιμες πηγές.
Δεν πρόκειται να χρησιμοποιήσει την πλατφόρμα για σκοπούς νομιμοποίησης εσόδων ή άλλες παράνομες δραστηριότητες.
Θα συμμορφωθεί πλήρως με τις διαδικασίες KYC και AML της πλατφόρμας.
Είναι άνω των 18 ετών, σύμφωνα με τους όρους χρήσης της πλατφόρμας.

9. Προστασία Προσωπικών Δεδομένων στο Πλαίσιο AML

Τα προσωπικά δεδομένα που συλλέγονται στο πλαίσιο της πολιτικής AML υποβάλλονται σε επεξεργασία αποκλειστικά για σκοπούς συμμόρφωσης με τις νομικές υποχρεώσεις της πλατφόρμας. Το Spinalto Casino δεσμεύεται να προστατεύει τα προσωπικά δεδομένα των χρηστών του σύμφωνα με την ισχύουσα νομοθεσία περί προστασίας δεδομένων. Τα δεδομένα αυτά δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός εάν αυτό απαιτείται από τις αρμόδιες ρυθμιστικές ή δικαστικές αρχές.

10. Τροποποίηση της Πολιτικής AML

Το Spinalto Casino διατηρεί το δικαίωμα να τροποποιεί την παρούσα πολιτική AML ανά πάσα στιγμή, προκειμένου να διασφαλίζει τη συνεχή συμμόρφωση με τις εκάστοτε ισχύουσες ρυθμιστικές απαιτήσεις. Κάθε τροποποίηση θα κοινοποιείται μέσω της επίσημης ιστοσελίδας μας. Συνιστούμε στους χρήστες να ελέγχουν τακτικά την παρούσα σελίδα για τυχόν ενημερώσεις.

11. Επικοινωνία

Για οποιαδήποτε απορία ή πληροφορία σχετικά με την πολιτική AML του Spinalto Casino, παρακαλούμε επικοινωνήστε με την ομάδα εξυπηρέτησης πελατών μας:

Email: [email protected]
Ώρες υποστήριξης: 24/7
Γλώσσες υποστήριξης: Ελληνικά, Αγγλικά, Γαλλικά, Γερμανικά

Η παρούσα πολιτική AML ισχύει από το 2026 και αποτελεί αναπόσπαστο μέρος των Όρων και Προϋποθέσεων του Spinalto Casino. Η χρήση της πλατφόρμας συνεπάγεται την πλήρη αποδοχή της παρούσας πολιτικής.